Bagi kamu yang punya kendaraan roda empat pribadi sangatlah penting mengetahui Asuransi Mobil All Risk Termurah.

Karena mobil harganya tidaklah murah, Asuransi dibutuhkan sebagai proteksi menyeluruh untuk mengantisipasi apabila terjadi hal-hal yang tak diinginkan pada mobil kesayangan.

Dengan demikian kita bisa terhindar dari kerugian finansial yang jumlahnya bisa dipastikan tidaklah kecil.

Oleh sebab itu, sebelum memutuskan untuk membeli mobil, kamu juga harus memilih dengan cermat asuransi mobil all risk termurah dan terbaik. Yuk simak artikel ini sampai akhir untuk mendapatkan informasi selengkapnya.

Apa Itu Asuransi Mobil All Risk

Sebelum membahas rekomendasi asuransi mobil all risk termurah, yuk pahami terlebih dahulu apa itu asuransi mobil all risk.

Asuransi mobil sendiri merupakan jasa perlindungan aset kendaraan berupa mobil sehingga pemilik bisa terhindar dari kerugian finansial jika mobil mengalami tabrakan, kebakaran, banjir, maupun hal yang tak diinginkan lainnya.

Asuransi mobil all risk bersifat komprehensif. Artinya, seluruh kerusakan yang dialami oleh mobil bisa dicover oleh asuransi, baik itu kerusakan minor maupun kerusakan major.

Penyebabnya pun bisa beragam, baik itu kecelakaan, pencurian, hingga bencana alam. Hal ini biasanya tertulis secara detil di dalam polis asuransi, sehingga sangat penting untuk dibaca dengan seksama.

Berdasarkan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan (OJK) Nomor 6/SEOJK.05/2017 ditetapkan batas bawah dan batas atas pemberlakuan premi untuk kendaraan bermotor berdasarkan wilayah dan kategori mobil. Semakin tinggi harga mobil, maka biaya premi akan lebih rendah.

Namun perlu diketahui, mengingat perlindungannya bersifat luas dan menyuluruh, biaya premi untuk asuransi mobil all risk lebih tinggi dari asuransi jenis TLO. Kisaran biaya premi yakni mulai 1,05% hingga 4,2% dari harga kendaraan.

Sementara itu asuransi mobil TLO preminya lebih murah karena hanya melindungi kerusakan yang tidak lebih dari 75%. Maka tak heran jika asuransi mobil all risk termurah banyak dipilih masyarakat karena perlindungannya bersifat menyeluruh.

Baca Juga : 15 Aplikasi Pinjaman Cicilan Bunga Rendah Dan Aman 2023

Rekomendasi Asuransi Mobil All Risk Termurah

Bicara soal Asuransi Mobil All Risk Termurah, ada banyak perusahaan yang menyediakan polis asuransi kendaraan ini.

Namun hanya beberapa di antaranya yang menetapkan premi murah, proses klaim mudah serta pelayanan yang prima. Berikut ini deretan asuransi mobil all risk termurah versi kami:

1. Jasa Raharja Putera

Produk asuransi mobil dari Jasa Raharja Putera bernama JP-ASTOR (asuransi kendaraan bermotor).

Terdapat dua pilihan asuransi kendaraan yang bisa kamu pilih sesuai kebutuhan, yakni asuransi kendaraan all risk dan asuransi kendaraan TLO.

Kedua jenis asuransi tersebut berbagai kerusakan maupun kehilangan. Premi yang harus dibayar nasabah setiap bulannya terbilang murah.

2. Asuransi Mobil Sinarmas

Asuransi mobil all risk termurah berikutnya dipegang oleh asuransi mobil Sinarmas. Produk unggulannya bernama Simasnet. Kelebihan yang ditawarkan polis asuransi satu ini ialah proses klaim yang mudah dan cepat.

Jadi apabila terjadi kerusakan pada mobil kesayangan, nasabah bisa langsung melakukan klaim ke bengkel rekanan.

Premi yang dibebankan juga terbilang murah yakni mulai Rp 175 ribu per bulan. Semakin mahal harga kendaraan, semakin ringan preminya.

3. ABDA Auto Insurance

Bagi kamu yang ingin memiliki polis asuransi mobil all risk dengan layanan road assistance 24 jam, ABDA Auto Insurance merupakan opsi yang tepat.

Jika terjadi kerusakan atau hal-hal yang tidak diinginkan pada mobil, kamu bisa memanggil mobil derek, battery boosting, flat tire service, locksmith, maupun fuel delivery kapanpun kamu butuhkan.

Fasilitas dan layanan yang ditawarkan sangatlah sepadan dengan nilai premi yang harus dibayarkan setiap bulannya.

Untuk mengetahui besaran preminya, silakan berkonsultasi dengan agen asuransi ABDA di kantor ABDA Insurance terdekat.

4. Asuransi Adira

Di urutan berikutnya ada asuransi Adira. Sebagai salah satu perusahaan finance yang cukup terkenal di tanah air, Adira juga menghadirkan Asuransi Mobil All Risk Termurah yang bisa kamu pertimbangkan.

Asuransi Adira dikenal juga dengan Autocilin Insurance. Untup tipe all risk, perlindungan yang diberikan untuk kendaraan merupakan perlindungan komprehensif dengan biaya premi yang terbilang sangat terjangkau.

Premi yang harus dibayarkan nasabah setiap bulannya yakni mulai Rp 250 ribu per bulan. Besarannya bisa beragam tergantung harga dan jenis mobil itu sendiri.

Dengan fitur unggulannya berupa emergency roadside assistance yang siap siaga membantu nasabah selama 24 jam, maka sudah selayaknya Autocilin Insurance masuk ke dalam jajaran asuransi mobil all risk termurah dan terbaik.

Nasabah bisa memanfaatkan fitur ini kapanpun terjadi hal yang tak diinginkan saat berkendara.

5. ACA Otomate

Di urutan berikutnya, ada ACA Otomate, yaitu perusahaan asuransi asal Indonesia yang sebelumnya dimiliki oleh PT Salim.

Jika kamu ingin asuransi mobil all risk termurah dengan layanan prima, ACA otomate bisa jadi pilihan tepat.

Pasalnya, terdapat layanan penggantian mobil sementara, yakni saat mobil milikmu sedang dalam proses perbaikan di bengkel rekanan. Dengan demikian kamu bisa tetap produktif dan nyaman beraktivitas.

Jumlah premi yang harus dibayarkan setiap bulannya oleh nasabah juga terbilang ringan, yakni mulai Rp 218 ribu per bulan.

6. Garda OTO

Garda Oto menjadi asuransi mobil all risk termurah dan terbaik berikutnya yang kami rekomendasikan.

Pasalnya, produk asuransi mobil satu ini menawarkan proses klaim asuransi yang sangat mudah, serta bisa dilakukan melalui online melalui website.

Tak sampai di situ, proses klaim juga bisa dilakukan melalui akses telepon yang tersedia selama 24 jam serta bisa dilakukan di seluruh jaringan Garda Oto.

Opsi ini sangat memudahkanmu untuk melakukan klaim tanpa proses yang ribet. Unit layanannya pun sangatlah luas, bisa ditemukan di banyak kota besar di seluruh tanah air.

Dengan segala kemudahan yang ditawarkan, premi yang harus dibayarkan nasabah sangatlah terjangkau, yakni mulai Rp 220 ribu per bulan.

Baca Juga : 17+ Donatur Dan Dermawan yang Mau Membantu Melunasi Hutang

7. Asuransi Allianz Utama

Terakhir, ada asuransi Allianz Utama. Allianz merupakan perusahaan asuransi besar dunia asal Jerman yang namanya sangat terkenal di tanah air.

Tak hanya menawarkan produk asuransi jiwa dan asuransi kesehatan, Allianz juga memiliki produk asuransi kendaraan bernama Allianz Utama.

Paket asuransi yang ditawarkan ialah perlindungan yang menyeluruh (komprehensif) bagi segala kerusakan, pencurian, maupun kerugian lainnya yang terjadi pada mobil kesayangan.

Soal besaran preminya tak perlu khawatir, karena kamu hanya perlu membayar mulai Rp 242 ribu setiap bulannya. Terjangkau bukan?

8. Asuransi Mobil Zurich Syariah

Asuransi Mobil All Risk Termurah selanjutnya yaitu Asuransi Mobil Zurich Syariah, meskipun berbasis syariah asuransi ini terbuka untuk umum.

Zurich Syariah memberikan pelayanan asuransi kendaraan dengan premi yang sebanding dengan manfaat yang didapatkan.

Asuransi ini sudah mendapatkan izin dan sertifikasi dari MUI (Majelis Ulama Indonesia), Berikut beberapa penawaran asuransi ini :

• Memberikan Ganti rugi perjalanan dan kerugian akibat kecelakaan, kerusakan dan kehilangan kendaraan.
• Premi mulai dari 800 ribuan dan mendapatkan penawaran lebih murah apabila kendaraan yang didaftarkan lebih dari 1.
• Menyediakan lebih dari 300 benkel di seluruh Indonesia.
• Tersedia online untuk melakukan registrasi dan pendaftaran.

9. MAGNA Mobil

MAG adalah Asuransi Mobil All Risk Termurah di bawah perusahaan MAGNA Mobil yang cukup populer dikalangan asuransi kendaraan roda empat.

Banyak kelebihan dan penawaran menarik yang diberikan oleh asuransi MAG Mobil, diantaranya :

• Penggantian akibat kerusakan bencana alam dan kerusuhan, kecelakaan pengemudi maupun penumpang serta tanggung jawab hukum pihak ketiga.
• Premi mulai dari 780 ribuan dengan tenor fleksibel.
• Bengkel rekanan lebih dari 500 an diseluruh Indonesia mencakup hingga kecamatan.
• Batas Maksimal usia kendaraan yaitu 10 Tahun
• Pendaftaraan dapat dilakukan online.

9. Asuransi Mobil All Risk Termurah Zurich Autocilin

Zurich Autocilin merupakan asuransi yang pelayanan dan kredibilitas sudah tidak perlu diragukan lagi, terutama di sektor asuransi kendaraan roda empat.

Keunggulan perusahaan ini yaitu pada bagian klaim asuransi yang sangat mudah dengan jaminan total loss yang sebanding.

Beberapa penawaran lain dari asuransi Zurich Autocilin yang cukup menarik yaitu :

• Memberikan status Emergency Road Assistence yang bersiaga untuk pengawasan klaim asuransi 24 Jam.
• Klaim asuransi mudah serta layanan servis dengan bengkel rekanan yang memberikan garansi.
• Premi mulai 800 ribuan dengan tenor 1 tahun bisa di bagi perbulan.
• Bengkel yang bermitra lebih dari 300 di seluruh kota besar
• Proses pendaftaran online yang selesai hanya dalam 1 hari.

10. AXA Auto Insurance

Asuransi Mobil All Risk Termurah yang terakhir di daftar ini yaitu AXA Auto Insurance, berbagai jenis penawaran dan manfaat diberikan asuransi terutama rasa aman saat berkendara.

Maka dari AXA Auto Insurance memiliki produk Smartdribe untuk membantu para nasabah mendapatkan perlindungan untuk pengemudi, penumpang dan tentunya kendaraan.

Bengkel rekanan yang tersedia juga banyak dan tersebar merata di seluruh Indonesia, selain itu berikut beberapa manfaat lainnya :

• Layanan Costumer Service siaga 24 jam.
• Transparansi dalam biaya fasilitas dan cicilian via kartu kredit.
• Proses klaim cepat begitu juga waktu perbaikan.
• Menyediakan bantuan di jalan raya.

Tips Memilih Asuransi Mobil All Risk Termurah

Memilih asuransi mobil all risk termurah memang menjadi perhatian bagi banyak pemilik mobil.

Namun, perlu diingat bahwa ketika memilih asuransi, harga bukanlah satu-satunya pertimbangan yang penting.

Berikut beberapa tips untuk membantu Kamu memilih asuransi mobil all risk yang terjangkau dan sesuai kebutuhan:

1. Bandingkan Penawaran

Lakukan perbandingan antara beberapa perusahaan asuransi untuk mendapatkan penawaran terbaik. Bandingkan harga premi, cakupan asuransi, dan manfaat yang ditawarkan.

2. Cek Cakupan Asuransi

Periksa dengan teliti cakupan asuransi yang ditawarkan. Pastikan asuransi all risk mencakup kerusakan mobil karena kecelakaan, pencurian, dan berbagai risiko lainnya sesuai kebutuhan Kamu.

3. Baca Ketentuan Polis

Teliti dan pahami ketentuan polis asuransi secara menyeluruh. Perhatikan batasan dan pengecualian dalam polis agar Kamu tahu apa yang ditanggung dan tidak ditanggung oleh asuransi.

4. Diskusikan dengan Agen Asuransi

Jika perlu, konsultasikan dengan agen asuransi untuk mendapatkan penjelasan lebih lanjut mengenai cakupan dan manfaat asuransi yang ditawarkan.

5. Periksa Ulasan dan Reputasi

Cek ulasan dan reputasi perusahaan asuransi tersebut. Pastikan perusahaan memiliki reputasi yang baik dalam menangani klaim dan memberikan layanan yang baik kepada nasabah.

6. Tingkatkan Deductible

Jika memungkinkan, pertimbangkan untuk menaikkan nilai deductible (banyaknya klaim yang harus Kamu tanggung sendiri) untuk mengurangi premi asuransi.

7. Mengombinasikan Asuransi

Beberapa perusahaan asuransi menawarkan diskon jika Kamu menggabungkan beberapa asuransi, seperti asuransi mobil dan asuransi rumah.

8. Periksa Diskon dan Promosi

Periksa apakah ada diskon atau promosi khusus yang ditawarkan oleh perusahaan asuransi.

9. Hindari Asuransi yang Tidak Dikenal

Berhati-hatilah dengan asuransi yang menawarkan premi sangat murah dan tidak dikenal, terutama jika mereka tidak memiliki reputasi yang baik.

10. Periksa Kebijakan Pembayaran

Pastikan Kamu memahami kebijakan pembayaran premi dan konsekuensinya jika premi tidak dibayarkan tepat waktu.

Ingatlah bahwa ketika memilih Asuransi Mobil All Risk Termurah, fokuslah pada kualitas cakupan dan layanan yang ditawarkan daripada hanya mencari harga yang paling murah.

Memilih asuransi yang sesuai kebutuhan dan andal akan memberikan perlindungan maksimal untuk mobil Kamu.

Penutup

Itulah daftar asuransi mobil all risk termurah yang kami rekomendasikan. Sebaiknya pertimbangkan dengan seksama sebelum mantap memilih salah satunya.

Kamu bisa melakukan riset terlebih dahulu dengan mengecek informasi secara lengkap melalui situs resmi, ataupun mendatangi kantor perusahaan asuransi secara langsung.

Tidak perlu tergesa-gesa, matangkan dulu pilihanmu agar kamu mendapatkan proteksi terbaik dengan premi termurah.

Pelajari setiap hal yang tercantum di polis seperti kemudahan klaim, fitur unggulan, serta layanan yang diberikan. Terima kasih, semoga artikel ini bermanfaat.